La demanda de 3.100 millones de Lexington Law: Lo que hay que saber

Blindaje de crédito, blindaje contra litigios

En una época en la que el bienestar financiero es crucial, los servicios de reparación de crédito han ganado una gran popularidad. Lexington Law, una conocida empresa de reparación de crédito, no es ajena a la controversia. Con una reputación construida sobre la promesa de ayudar a los consumidores a mejorar sus puntuaciones de crédito, se han enfrentado tanto a las críticas como a los elogios a lo largo de los años. Sin embargo, los acontecimientos recientes han llevado a la empresa en el centro de atención una vez más, ya que se encuentra en el centro de una demanda. En esta entrada del blog, vamos a profundizar en los detalles de la demanda contra Lexington Law, el examen de las alegaciones, las posibles consecuencias, y las implicaciones para la industria de reparación de crédito en su conjunto.

Las acusaciones:

La demanda presentada contra Lexington Law alega varias prácticas engañosas e infracciones de las leyes de protección del consumidor. Los demandantes afirman que la empresa engañó a los clientes con falsas promesas y llevó a cabo prácticas de facturación ilegales. Según las alegaciones, Lexington Law cobró honorarios por adelantado por los servicios de reparación de crédito antes de que se completara ningún trabajo, una práctica prohibida en virtud de la Ley de Organizaciones de Reparación de Crédito (CROA) y leyes estatales similares. Además, la demanda afirma que la empresa hizo declaraciones engañosas sobre su capacidad para eliminar los elementos negativos de los informes de crédito de los consumidores, falsas promesas de aceptación a los consumidores que buscaban comprar una propiedad e infringió la Regla de Ventas de Telemarketing. Lexington no es la única propiedad de Progrexion que se enfrenta a esta demanda, ya que CreditRepair.com también ha sido declarada culpable de sus prácticas engañosas. Los demandantes alegan que CreditRepair.com hizo promesas y garantías engañosas sobre su capacidad para reparar las puntuaciones de crédito, haciendo creer a los consumidores que sus puntuaciones de crédito mejorarían significativamente en un corto período de tiempo. La demanda alega que CreditRepair.com no sólo no cumplió estas promesas, sino que además cobró honorarios exorbitantes por sus servicios, dejando a los consumidores decepcionados y financieramente agobiados.

Ramificaciones legales y reglamentarias:

La CFPB ha presentado una moción de juicio sumario parcial, afirmando que Lexington "había violado una disposición del TSR que se remonta a 2016". La Oficina solicita al juez que conceda a los consumidores de Lexington que se habían sometido a su proceso de reparación de crédito 2.750 millones de dólares en concepto de restitución y 367 millones de dólares a aquellos que pagaron por los servicios de CreditRepair.com. Por último, la solicitud de $ 17 millones en sanciones civiles para John C. Heath, y $ 35 millones en sanciones de dinero civil a los otros acusados se hizo para establecer la demanda total a pagar más de 3 mil millones

Dólares.

¿Qué significa esto para Lexington?

Las infracciones de la CROA y otras leyes de protección de los consumidores conllevan sanciones, como la restitución financiera, medidas cautelares y posibles daños a la reputación de la empresa. La CROA, en particular, concede a los consumidores ciertos derechos, incluido el derecho a cancelar los contratos de reparación de crédito dentro de un período de reflexión de tres días y la prohibición de los honorarios por adelantado. El 6 de junio de 2023, Lexington anunció que ha presentado una petición voluntaria de reorganización al amparo del Capítulo 11 del Código de Quiebras de Estados Unidos. La empresa seguirá prestando servicio a sus clientes actuales durante su proceso, pero los nuevos miembros y los servicios que se prestarán tras el proceso de quiebra aún están por determinar.